🚫【金融機構警示】P2P (www.p2pproweb.com) 假網貸平台風險分析!提領遭索取「平臺服務費」的結構性陷阱! – 法务咨询
🚫【金融機構警示】P2P (www.p2pproweb.com) 假網貸平台風險分析!提領遭索取「平臺服務費」的結構性陷阱!
coco 2025-10-21

🚫【金融機構警示】P2P (www.p2pproweb.com) 假網貸平台風險分析!提領遭索取「平臺服務費」的結構性陷阱!

P2P(個人對個人)網貸市場在全球多數地區已受到嚴格監管,而缺乏監管的虛假平台依然利用「高額固定收益」的誘惑,鎖定尋求穩定高利差的投資者。近期,我們關注到一個名為 **P2P** 的平台(網址:www.p2pproweb.com )聲稱透過區塊鏈智能合約匹配,可實現年化 30% 以上的穩定回報。這類平台通常是典型的「龐氏騙局」結構。


⚠️ 流動性危機騙局:高額「提領稅金」與服務費

在假 P2P 平台中,投資者面臨的最終風險在於提領環節:

  • 虛假資金池: 平台上的高額「收益」只是帳面數字,用戶資金實際上已轉入詐騙集團的人頭帳戶

  • 提領受阻理由: 當用戶發出提領申請時,客服會搬出「平臺資金池短暫流動性不足」「大額資金流出需遵守地方稅務法規」等話術。

  • 費用勒索: 最終要求用戶支付提領金額 10% 的「借貸平臺服務費」或「提領稅金」,聲稱繳納後即可立即放款。此類要求是二次詐騙,目的是榨取用戶最後的現金。

🔑 投資者風險防範:【查證監管與資金託管】

在 P2P 或任何高收益借貸投資中,正規平台絕不會要求用戶自行支付「提領稅金」或「借貸服務費」才能解鎖本金。所有費用皆應在合約內清晰列明並從獲利中扣除。請務必查證平台是否具備金融監管牌照,並保存所有匯款和對話紀錄,一旦受損,應立即尋求司法協助單位,進行人頭帳戶與資金流向的追蹤

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